KYC-/AML-beleid
Klantidentificatie en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
Dit beleid beschrijft de procedures voor klantidentificatie (KYC, "Know Your Customer") en de bestrijding van witwassen (AML, "Anti-Money Laundering") die Invexium Invest toepast om zijn gebruikers te beschermen, de integriteit van zijn diensten te waarborgen en te voldoen aan de regelgevende verplichtingen die gelden voor onze operationele onderneming, Treu Vermostein B.V.. Deze procedures gelden voor iedereen die een account wil openen of gebruiken.
1. Inleiding
De KYC- en AML-procedures dienen om de identiteit van elke klant te verifiëren, de risico's van diens profiel te beoordelen en de op zijn account uitgevoerde activiteiten te monitoren. Ze maken deel uit van een breder doel: het financiële systeem beschermen tegen misbruik en onze gebruikers beschermen tegen fraude en identiteitsdiefstal. Deze procedures gelden op dezelfde manier voor alle gebruikers, ongeacht het bedrag dat voor de eerste storting is voorzien.
2. Wat is KYC
KYC verwijst naar alle procedures voor het identificeren en verifiëren van de werkelijke identiteit van een klant voor of tijdens het openen van een account. Het berust op het verzamelen van identiteitsdocumenten en, afhankelijk van het risiconiveau, aanvullende controles. Het doel is ervoor te zorgen dat de persoon die een account opent, daadwerkelijk degene is die hij of zij zegt te zijn, voordat het account volledig wordt geactiveerd.
3. Wat is AML / bestrijding van witwassen
De bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering omvat maatregelen ter voorkoming, opsporing en melding van verdachte financiële transacties. Het omvat de beoordeling van het risiconiveau van elke klant en de doorlopende monitoring van de op het platform uitgevoerde transacties. Deze maatregelen gelden zowel voor stortingen als voor opnames en kunnen leiden tot gerichte aanvullende controles.
4. Waarom verificatie noodzakelijk is
Identiteitsverificatie dient om fraude te voorkomen, uw account te beschermen tegen onbevoegde toegang, onze naleving van de geldende wettelijke verplichtingen te waarborgen en de financiële risico's voor al onze gebruikers te verminderen. Zonder deze stap kan een account niet volledig worden geactiveerd. Het beschermt ook de overige gebruikers van het platform door frauduleus gebruik te beperken, wat de gehele dienst zou kunnen schaden.
5. Vereiste documenten
Afhankelijk van uw profiel en het geldende verificatieniveau kunnen de volgende documenten van u worden gevraagd.
| Documenttype | Geaccepteerde voorbeelden |
|---|---|
| Officieel identiteitsbewijs | Nationale identiteitskaart, paspoort, geldig rijbewijs |
| Bewijs van woonplaats | Energierekening, bankafschrift of recente woonplaatsverklaring (niet ouder dan 3 maanden) |
| Biometrische verificatie | Selfie-foto of korte video, om overeenstemming met het identiteitsdocument te bevestigen |
6. Verificatieproces
De verificatie verloopt in vijf stappen, van registratie tot de definitieve bevestiging van uw account.
Registratie
U maakt uw account aan door uw basale persoonsgegevens in te voeren.
Indienen van documenten
U uploadt de gevraagde identiteitsdocumenten veilig via uw klantomgeving.
Geautomatiseerde controle
Onze systemen controleren de formele geldigheid en leesbaarheid van de ingediende documenten.
Handmatige controle indien nodig
Bij twijfel of onduidelijkheden beoordeelt een lid van ons compliance-team de zaak afzonderlijk.
Bevestiging
Zodra de verificatie bevestigd is, wordt uw account geactiveerd en krijgt u toegang tot alle functies.
7. Aanvullende verificatie
Afhankelijk van uw risicoprofiel, de omvang van uw transacties of de herkomst van uw geld kan een verhoogde zorgvuldigheidscontrole nodig zijn. In dat geval kunnen we aanvullende documenten van u vragen, zoals een bewijs van de herkomst van het geld of extra gegevens over het beoogde doel van uw account. Deze extra stap betreft slechts een minderheid van de gevallen en dient ter bescherming van de gehele gebruikersgemeenschap.
8. Verwerkingstermijnen van de verificatie
De duur van de verificatie hangt af van de kwaliteit en leesbaarheid van de ingediende documenten, de verwerkingsdruk op het moment van uw aanvraag en de eventuele noodzaak van een grondige handmatige controle. Een volledig en leesbaar dossier bij de eerste indiening zorgt doorgaans voor een snellere verwerking. U wordt per e-mail geïnformeerd zodra de status van uw verificatie verandert.
9. Redenen voor afwijzing
Een verificatie kan worden afgewezen als de documenten ongeldig, verlopen, onleesbaar of onvolledig zijn, als de verstrekte informatie tegenstrijdig is, of als er aanwijzingen zijn voor vervalsing. In dat geval informeren wij u over de reden en nodigen u, waar mogelijk, uit om een nieuw document in te dienen. Een afwijzing is nooit definitief: doorgaans kunt u een volledig dossier corrigeren en opnieuw indienen.
10. Transactiemonitoring
Wij beoordelen doorlopend het risicoprofiel van elk account en monitoren de uitgevoerde transacties. Bij ongewone of verdachte activiteit kunnen bepaalde accountfuncties tijdelijk worden beperkt, terwijl de nodige controles worden uitgevoerd. Deze monitoring gebeurt geautomatiseerd voor alle accounts, zonder uitzondering wat betreft het geïnvesteerde bedrag.
11. Verantwoordelijkheid van de gebruiker
U bent verplicht om nauwkeurige, volledige en actuele gegevens te verstrekken en ons te informeren over elke wezenlijke wijziging (adres, contactgegevens, situatie). Elke onjuiste opgave kan leiden tot blokkering of sluiting van uw account, onverminderd mogelijke juridische gevolgen. Het is ook uw verantwoordelijkheid om uw inloggegevens veilig te bewaren.
12. Bewaring en bescherming van gegevens
De in het kader van deze procedures verzamelde documenten en informatie worden bewaard en beschermd volgens ons Privacybeleid, en dit voor de duur die nodig is om onze wettelijke verplichtingen na te komen, met name op het gebied van de bestrijding van witwassen. Wij passen verhoogde beveiligingsmaatregelen toe voor identiteitsdocumenten, met toegang die strikt beperkt is tot bevoegd personeel van ons compliance-team.
13. Gegevensdeling
Uw identificatiegegevens kunnen worden gedeeld met onze dienstverleners die gespecialiseerd zijn in identiteitsverificatie, onze IT-leveranciers, onze gelieerde ondernemingen en, indien de regelgeving dit voorschrijft, de bevoegde autoriteiten. Elke ontvanger is onderworpen aan vertrouwelijkheids- en beveiligingsverplichtingen die vergelijkbaar zijn met de onze.
14. Regelgevende conformiteit
Onze KYC- en AML-procedures zijn ontworpen om te voldoen aan de in Nederland geldende vereisten voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Ze ontwikkelen zich mee met regelgevende updates en de beste praktijken van de sector. De precieze details van de voor onze operationele onderneming geldende voorschriften zijn op aanvraag beschikbaar bij ons compliance-team.
15. Contact en support
Bij vragen over de verificatie van uw identiteit of over deze procedures kunt u contact opnemen met ons compliance-team via [email protected]. Wij antwoorden doorgaans binnen een redelijke termijn en begeleiden u stap voor stap als een document opnieuw moet worden ingediend.
Deze procedures worden regelmatig bijgewerkt om in lijn te blijven met de ontwikkeling van het Nederlandse regelgevend kader en met de beste praktijken van de financiële sector. De op dit moment op deze pagina gepubliceerde versie is bepalend voor uw account; wij raden u aan deze regelmatig te raadplegen, met name vóór belangrijke transacties.